广州金融赋能冲刺计划：今年预增八千亿贷款，这些内容划重点

5月31日，广州市人民政府办公厅发布《2023年广州金融支持实体经济高质量发展行动方案》（以下简称《行动方案》）。《方案》提出了力争全年本外币存贷款新增1万亿元以上，余额突破16万亿元，银行机构新增贷款8000亿元以上，并对绿色、普惠、保险、上市公司等各领域提出了具体的年度任务目标。

(资料图)

《行动方案》从政策落地、支持实体、新兴金融、重点项目、生态营造、金融稳定6个方面明确28项任务，推动全面提升金融服务实体经济质量和效益。

专家认为，这次行动方案有时间期限，即1年时间，可见广州想提升金融赋能力度和速度。此外，广州《行动方案》发布，对精准引导金融支持实体经济高质量发展具有重要现实意义。

九大方面展现金融赋能实体新力度

大力推进“险资入穗”

开年，伴随广东省、市接连召开高规格经济会议，金融赋能实体，注定成为湾区金融行业头等大事。

为实现金融赋能实体的新目标，《方案》提出“普惠贷款风险补偿机制累计投放普惠信用贷款总额突破1500亿元；实现制造业、高技术产业贷款余额增长25%以上”的目标。

围绕上述目标，将从优化信贷资金投放、深化产融对接、完善科创金融服务体系等九个方面展开。

在优化信贷资金投放方面，引导金融资源向以先进制造业为核心的重大关键项目、重点产业链群以及基础设施建设领域集聚。加强辖内银行机构信贷投放形势的分析研判和监测调度，引导金融机构增强信贷总量增长的稳定性、稳步优化信贷结构、降低企业综合融资成本，持续优化服务质量。

在强化保险业服务实体经济方面，大力推进“险资入穗”。

引导保险资金与广州市各个产业基金对接，鼓励保险机构结合广州市经济社会发展需要，创新更多保险产品和服务，为实体经济稳健运行提供风险保障。

金融总部经济依旧是《方案》重点关注对象。

要推动市政府与重点银行、保险机构总部签署战略合作框架协议，积极争取机构总部对广州的资源倾斜，围绕实体经济发展和市场主体需求拓宽合作领域，扩大合作范围，深化合作关系，实现互惠互赢互利。

经南都·湾财社记者此前调研了解，以国有大行为例，金融服务方式越见成熟，但在当前内外客观环境影响下，产业链上下游企业的资金问题更加明显，融资服务能否跟得上，考验金融赋能的前瞻性。

《方案》提及，深化产融对接方面，推动链金合作，支持现代金融业产业链链主企业开展送金融服务进各产业链活动，加大对重点产业园区发展的支持力度，提升产业链整体发展水平。充分发挥广州市信贷综合服务中心作用，支持依法合规开展首贷和转续贷业务。由此可见，链主被赋予了在链条上的融资牵头作用。

此外，《行动方案》表示，要引导融资租赁和商业保理企业在广东自贸试验区南沙新区片区集聚发展，大力发展飞机租赁等特色金融，提升飞机、船舶、汽车和高端制造业的融资租赁渗透率。支持小贷公司为专精特新初创企业发展提供融资便利；研究推进共建粤港澳大湾区航运联合交易中心相关工作，与广州航运交易所共同谋划推动航运金融有关业务。

解读：

重点1：《方案》特别关注了科技创新和科创企业的金融支持

在金融助力实体经济高质量发展方面，本次《行动方案》与过往政策对比，有什么不同？

“相对于以往的政策文件，这次行动方案有时间期限，即1年时间。”中国（深圳）综合开发研究院副院长刘国宏告诉南都湾财社记者，本次发布的《行动方案》有任务指向，有责任分工，既强调已有政策的落实落地，又部署面向未来的前瞻引导，务实又不失创新，具体又系统全面。

广东工业大学经济学院教授、致公党广东省委会经济委副主任蔡春林认为，该方案旨在通过优化信贷资金投放、深化产融对接、完善科创金融服务体系、鼓励直接融资等一系列措施，加强金融对实体经济的支持，进而推动制造业高质量发展。

首先，优化信贷资金投放可以提高制造业融资的可获得性和融资成本的降低，使得制造业企业更容易获取资金支持，加大投资力度，推动技术创新和产能升级。

其次，深化产融对接可以加强金融机构和制造业企业之间的沟通与合作，提高金融机构对制造业的了解程度，更好地满足制造业企业的融资需求，并提供更加定制化的金融产品和服务。

最后，完善科创金融服务体系可以支持制造业企业在科技创新方面的努力，鼓励技术研发和转化，推动制造业向高技术、高附加值领域升级。

风险投资一向是科创型企业的融资重要来源。

南都湾财社记者注意到，《方案》也提出，培育壮大一批本土风投创投龙头企业，吸引更多国家级母基金、国内外头部风投创投机构落地广州。

广州近年在创立投资母基金上可谓投入较大力度，近日，由广州市政府指导、广州产投集团主办的广州产业投资母基金、广州创新投资母基金和广州产业发展研究院成立大会在广州举行。会上，总规模1500亿元的广州产业投资母基金和总规模500亿元的广州创新投资母基金同时成立，均落户南沙区。

“本次《行动方案》特别关注了科技创新和科创企业的金融支持。”蔡春林也指出，方案中提出了完善科创金融服务体系的任务，旨在为科技创新型企业提供更加灵活、定制化的金融产品和服务，以支持其技术研发、转化和市场推广等方面的需求。这体现了对科技创新在实体经济高质量发展中的重要性，并针对科技创新的特殊需求提出了针对性的政策措施。

重点2：制造业“短债长投”问题或迎破解之道

“坚持制造业当家”，广东正处于走向经济高质量发展之路的关键期，金融力量的支持必不可少。

南都·湾财社记者结合近期梳理的“金融赋能新广东”相关政策及典型案例，采访专家后了解到，目前金融赋能制造业存在以下难点：一是融资难题，部分中小制造企业信用水平不高，很难获得金融机构支持；二是产融对接问题，制造业企业与金融机构之间的信息不对称和理解不足，导致产融对接困难；三是科技创新融资问题，制造业技术创新投资大、风险高，银行信贷等传统金融工具和服务难以满足融资需求。此外，科技创新项目的价值评估和质押物的稀缺性也给融资带来了困难。

广东外语外贸大学粤港澳大湾区研究院院长、教授、博导，大湾区建设与区域协调发展重点实验室执行主任申明浩指出，相对PE/VC等专业产业投资机构而言，银行机构更加偏向债务性融资，更注重风险控制和收益稳定，自身的业务技能也主要集中在信贷方面，难以为企业提供更多的产业赋能服务。

武汉大学经济与管理学院副院长罗知对此进一步作了延展，她指出，不仅是广州，其他地区的制造业也会存在“期限错配”的情况，主要表现为“短债长投”，即资金来源短期化、资金运用长期化。“企业拿短期贷款去做长期的投资，风险非常高。”罗知说道，多数企业非常希望能够有相关金融政策支持制造业，更多给一些中长期贷款，支持企业转型升级。

值得注意的是，针对上述问题，多位专家均表示，《行动方案》部分内容提出了对应的解决方向。

对于中小制造企业难以获得金融机构支持的问题，余凌曲告诉南都·湾财社记者，《行动方案》提出构建普惠金融风险补偿机制、市场化转贷机制及政府性融资担保体系等，推动更多金融“活水”流向小微企业。

针对融资难、融资成本高的问题，《行动方案》提出了优化信贷资金投放的任务。蔡春林表示，这意味着金融机构将通过改善信贷政策和流程，提高对制造业的信贷支持力度，降低融资门槛和成本。这将使制造业企业更容易获取到资金支持，推动其发展。

对于传统金融工具和服务难以满足融资需求的问题，《行动方案》亦有对应的解决方向：一是完善科创金融服务体系，支持金融机构创新专属性金融产品服务制造企业创新；二是培育壮大风投创投整体实力，充分发挥股权投资对制造企业技术创新的支持作用。此外，蔡春林提到，《行动方案》还将加强知识产权质押融资和技术评估等服务，为科技创新企业提供更加全面的金融支持。

罗知指出，在金融方面支持创新创业，主要还是靠风投创投等类型的资金。因此，大力推动风投创投集聚区建设，培育壮大一批本土风投创投龙头企业，吸引更多国家级母基金、国内外头部风投创投机构落地广州，这对于创新企业而言意义重大。

余凌曲告诉南都·湾财社记者，《行动方案》提出“链金合作”金融服务新思路，从过去支持单一企业、单一项目转化为整个产业链发展提供综合化金融解决方案，为产业发展提供更加有效的支持。

值得一提的是，本次《行动方案》体现了广州金融对制造业各方面的服务支持。刘国宏指出，制造业相对其他产业，产业链条长，分工协作多，发展涉及面广。因此金融对制造业的服务支持，必然是一个系统工程，要有传统融资支持常规生产，要有风投创投支持创新创业，要有新兴金融提高服务效率，要有产业链供应链金融支持一体化运作等。“我觉得这次的行动方案均有体现。”刘国宏表示。

采写：南都·湾财社记者 罗曼瑜